Alte Leipziger Berufsunfähigkeits­versicherung im Test » vielfach ausgezeichnet

Alte Leipziger Berufsunfähigkeitsversicherung im Test
Assekurata solutions testierte in Kooperation mit BU-Expertenservice in 01/2024 der Alten Leipziger das Siegel FAIR in der Leistungsregulierung Berufsunfähigkeit.

Alte Leipziger Berufsunfähig­keitsversicherung im Test » vielfach ausgezeichnet

Die überdurchschnittlich sehr hohe Qualität der Alten Leipziger Berufs­unfähig­keitsversicherung sowie die solide Geschäftspolitik spiegeln sich in zahlreichen Auszeichnungen wieder. Unabhängige Ratinginstitute wie Fitch, Morgen& Morgen und Assekurata bestätigen dem Konzern regelmäßig eine außergewöhnliche Kundenzufriedenheit und Sicherheitslage.

Im Test von Stiftung Warentest (Ausgabe 06/2024) ging die SBU SecurAL (BV10) mit der Note sehr gut 1,2 aus 67 Berufsunfähigkeitsversicherungen hervor. Beste BU-Rente testierte Focus Money der Alten Leipziger in der Ausgabe 15/2024 und FFF+ hervorragend 0,5 fiel in 2024 das Rating von Franke & Bornberg aus. Morgen & Morgen vergab 04/2024 wiederholt für die Alte Leipziger Lebensversicherung a.G. SBU die Höchstbewertung von „5 Sternen“ im Gesamtrating.

Das Wichtigste im Überblick

Philipp Gaspar unabhängiger Versicherungsmakler für Berufsunfähigkeitsversicherung für Apotheker
Philipp Gaspar – Experte für Berufsunfähigkeitsversicherungen

aktualisiert am 08. Februar 2025 Lesezeit: 5 Min

Inhaltsverzeichnis

Alte Leipziger Lebensversicherung a.G. als Unternehmen

Mit einer Unternehmensgeschichte von über 190 Jahren zählt die Alte Leipziger Lebensversicherung a.G. in Deutschland zu den ältesten Versicherern. Der 1819 in Leipzig gegründete Versicherungskonzern mit Ihrem Hauptsitz in Oberursel nahe Frankfurt bündelt heute mehrere Finanz- und Ver­si­che­rungs­un­ter­neh­men unter der Dachmarke. Hierunter fallen neben der Lebensversicherung etwa die Bereiche Sach, Bausparen, Pensionsmanagement und Pensionskasse. Derzeit beschäftigt das Unternehmen rund 3.000 Mitarbeiter, die sich um die Belange von etwa 1,9 Mio. Kunden kümmern.

Zum umfassenden Produktangebot gehören Absicherungslösungen für die Rente ebenso, wie die klassischen Versicherungsleistungen Hausrat-, Rechtsschutz-, Unfall-, Kfz- oder Haft­pflichtversicherung. Um seinen Kunden einen individuellen Versicherungsschutz bieten zu können, sind zahlreiche Produkte nach dem Baukastenprinzip aufgebaut.

Eine der Aufgaben sieht der Konzern in der finanziellen Absicherung seiner Kunden, weshalb zum Produktportfolio der Alten Leipziger auch unterschiedliche Tarife zur Berufs­unfähig­keitsversicherung gehören. Die starke Finanzkraft gepaart mit der unternehmerischen Unabhängigkeit des Versicherungsvereins gewährleisten ein hohes Maß an Stabilität und Sicherheit.

Alte Leipziger Berufs­unfähigkeitsversicherung: Die Highlights

1. Umfangreiche Nachversicherungsmöglichkeiten

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Alte Leipziger Berufsunfähigkeits­versicherung im Test - DFSI-Rating

In Ihrem Rating 2020 hat das Deutsche Finanz-Service Instituts (DFSI) an Hand von rund 60 Leistungsmerkmalen die BU-Policen für insgesamt fünf Berufsgruppen mit insgesamt zehn Berufsbildern einer eingehenden Analyse unterzogen. Nachfolgend findest du beispielhaft einen Auszug aus dem Rating zu einzelnen Berufen.
Tarifname AVB-Bewertung Prämienbewertung Finanzstärke Note Gesamtbewertung Note
Allgemeinmediziner SecurAL (BV10) Hervorragend Hervorragend 1,75 Sehr Gut
Notar SecurAL (BV10) Hervorragend Hervorragend 1,75 Sehr Gut
Altenpfleger SecurAL (BV10) Hervorragend Hervorragend 1,75 Hervorragend
Apotheker SecurAL (BV10) Hervorragend Hervorragend 1,75 Hervorragend
Student SecurAL (BV10) Hervorragend Sehr Gut 1,75 Sehr Gut
Webdesigner SecurAL (BV10) Hervorragend Hervorragend 1,75 Sehr Gut

Alte Leipziger SecurAL (BV10) BU-Versicherung – bietet einen ausgezeichneten BU-Schutz!

Alte Leipziger Berufsunfähigkeits­versicherung SecurAL (BV10)  – bietet einen vielfach ausgezeichneten BU-Schutz!

Alte Leipziger Berufsunfähigkeits­versicherung im Test - IVFP-Rating

In Ihrem Rating aus 2023 hat das Institut für Vorsorge und Finanzplanung 57 Tarife von 48 Versicherungsgesellschaften und deren selbständiger Berufsufunfähigkeitsversicherung (SBU) analysiert, dabei wurden über 100 Kriterien zu grundgelegt. Die Einteilung erfolgte in sechs Berufsgruppen: Kaufmänische Berufe, Selbstständige, Studenten, Auszubildende, medizinische Berufe und handwerkliche Berufe. Dabei wurde das Unternehmen und der Tarif bezogen auf Preis/ Leistung, Flexibilität und Transparenz bewertet und jeweils Noten vergeben.
Tarif Unternehmen Rendite Flexibilität Transparenz Gesamtnote
Kaufmänische Berufe SecurAL sehr gut Exzellent Exzellent Exzellent Exzellent
Selbstständige SecurAL sehr gut Exzellent Exzellent Exzellent Exzellent
Auszubildende SecurAL sehr gut Exzellent Exzellent Exzellent Exzellent
Studenten SecurAL sehr gut Exzellent Exzellent Exzellent Exzellent
medizinische Berufe SecurAL sehr gut Exzellent Exzellent Exzellent Exzellent
handwerkliche Berufe SecurAL sehr gut Exzellent Exzellent Exzellent Exzellent

Was kostet eine Berufsunfähigkeits­versicherung bei der Alten Leipziger

Die Kosten einer Berufs­unfähig­keitsversicherung hängen von verschiedenen Faktoren ab, wie z.B. von deinem Alter zum Zeitpunkt des Vertragsabschluss, der Vertragslaufzeit, der Höhe der versicherten Berufs­unfähig­keitsrente und vom Gesundheitszustand.

Vorerkrankungen können beispielsweise den Beitrag für die Berufs­unfähig­keitsversicherung erhöhen oder alternativ zu einem Ausschluss der Erkrankung vom Versicherungsschutz führen. Das gilt ebenfalls für risikoreiche Hobbies und Sportarten, die ausgeübt werden. Nachfolgend findest du einige Beispiel Berechnungen zu einer Berufsunfähigkeitsversicherung (BV10) der Alte Leipziger.

Medizinstudent:in

22-jährige(r), 1.000€ BU-Rente , bis zum 67.Lebensjahr

Personalberater:in

28-jährige(r), Master, 2.500€ BU-Rente, bis zum 67. Lebensjahr.

Apotheker:in

26-jährige(r), angestellt, 2.000€ BU-Rente, bis zum 67. Lebensjahr.

Ärztin/Arzt in Weiterbildung

26-jährige(r), angestellt, 2.500€ BU-Rente, bis zum 67. Lebensjahr.

Physiotherpeut:in

25-jährige(r), angestellt, 1.500€ BU-Rente, bis zum 63. Lebensjahr.

Studentin Hebammen­wissenschaft

22-jährige, 1.000€ BU-Rente, bis zum 65. Lebensjahr.

Softwareentwickler:in

26-jährige(r), Master, 2.000€ BU-Rente, bis zum 67. Lebensjahr.

Wissenschaftlicher Mitarbeiter:in

28-jährige(r), Promotion, 2.000€ BU-Rente, bis zum 67. Lebensjahr.

Bestandsgröße und Leistungsquote der Alten Leipziger im Vergleich

Die Alte Leipziger verzeichnet laut dem Analysehaus Morgen & Morgen (Stand 02/2025) 711.284 BU-Verträge mit einer durchschnittlichen monatlichen BU-Rente von 1.192,21€ in Ihrem Bestand und belegt somit Platz 5 bezogen auf die Anzahl der Verträge im deutschen Markt. Die Anzahl der bis dato bearbeiteten Leistungsfälle beläuft sich auf 8.996 und einer damit verbunden BU-Leistungsquote von 76,57%.

Was die „Professionalität der Leistungsfallprüfung“ und in den Punkt „Service im Leistungsfall“ betrifft erhielt die Alte Leipziger von Morgen & Morgen die höchste Bewertung ausgezeichnet.

Anbietername Anzahl Verträge Anzahl Leistungsfällle BU-Leistungsquote
1. Allianz 2.946.988 65.349 85,43%
2. Generali 1.359.128 26.884 76,04%
3. Nürnberger 935.432 17.135 77,75%
4. AXA/DBV 861.822 20.056 84,09%
5. Alte Leipziger 711.284 8.996 76,57%
6. R+V 581.842 9.044 89,46%
7. Swiss Life 547.373 8.461 78,19%
8. Debeka 537.689 7.856 86,56%
9. Zurich 426.441 10.778 79,99%
10. Württembergische 417.112 8.291 85,64%

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Alte Leipziger Berufsunfähigkeits­versicherung SecurAL (BV10)  – bietet einen vielfach ausgezeichneten BU-Schutz!

Alte Leipziger SecurAL (BV10) BU-Versicherung – bietet einen ausgezeichneten BU-Schutz!

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